Autor: Paulina

Założenie własnej firmy to jedno z najważniejszych wyzwań przedsiębiorców. Ale nawet po przejściu tego etapu, wiele przedsiębiorstw będzie potrzebować dodatkowego wsparcia finansowego, aby rozwijać się i realizować swoje cele biznesowe. W takich sytuacjach kredyt dla firm może być zbawieniem. Jednak, aby go otrzymać, trzeba spełnić pewne wymagania i przygotować się odpowiednio. Przedstawiamy 6 kroków, które warto podjąć, aby zwiększyć swoje szanse na uzyskanie kredytu firmowego.

Krok 1: Zbierz wszystkie niezbędne dokumenty

Banki, aby udzielić kredytu firmowego, wymagają pewnych dokumentów potwierdzających stan finansów Twojej działalności oraz zdolność kredytową Twojej firmy. Wśród nich mogą być: dokumenty rejestracyjne firmy, historie kredytowe, bilans finansowy, raporty z działalności, plan biznesowy oraz informacje dotyczące dochodów i wydatków.

Krok 2: Zadbaj o dobrą historię kredytową

Banki zwracają uwagę na historię kredytową przedsiębiorstwa, dlatego warto zadbać o terminowe spłacanie dotychczasowych zobowiązań finansowych. Im lepsza historia kredytowa, tym większe szanse na uzyskanie kredytu dla firmy.

Krok 3: Opracuj solidny plan biznesowy

Banki chcą mieć pewność, że pożyczane środki zostaną wykorzystane efektywnie i przyniosą zwrot. Dlatego kluczowe jest przygotowanie solidnego planu biznesowego, w którym zawarte będą cele, strategia działania oraz prognozy finansowe.

Krok 4: Określ dokładnie cel kredytu

Warto przedstawić bankowi szczegółowy plan wykorzystania pożyczonych środków. Czy będą to inwestycje w rozwój firmy, zakup sprzętu czy też pokrycie bieżących kosztów operacyjnych – im bardziej konkretne cele, tym łatwiej będzie przekonać bank do udzielenia kredytu.

Krok 5: Porównaj oferty banków

Przed podjęciem decyzji warto porównać oferty różnych banków, aby wybrać najkorzystniejszą dla swojej firmy. Zwróć uwagę nie tylko na wysokość oprocentowania, ale także na dodatkowe opłaty i warunki umowy kredytowej.

Krok 6: Przygotuj się na weryfikację przez bank

Banki dokładnie weryfikują każdą firmę, która ubiega się o kredyt. Mogą sprawdzać historię kredytową, zdolność kredytową oraz stabilność finansową firmy. Dlatego ważne jest, aby mieć wszystkie dokumenty i informacje gotowe do weryfikacji.

Co jeśli nie uda się uzyskać kredytu w banku?

Jeśli mimo podjętych starań nie uda się uzyskać kredytu w banku, warto rozważyć inne alternatywy finansowania. Jedną z opcji może być faktoring, polegający na tym, że firma faktoringowa wypłaca od ręki gotówkę z wystawionych przez Ciebie faktur sprzedażowych. Dzięki temu nie musisz czekać, aż nadejdzie termin płatności i kontrahent ureguluje zobowiązanie. Możesz przyspieszyć tę płatność, a następnie do firma faktoringowa poczeka na przelew od Twojego kontrahenta. Inną alternatywą dla kredytu może być również pożyczka od instytucji finansowej. W SMEO oferujemy obie te opcje: wygodny faktoring online do 2 mln złotych oraz pozabankową pożyczkę dla firm, w kwocie nawet do 200 tysięcy złotych.

Podsumowując, uzyskanie kredytu dla firmy może być kluczowe dla rozwoju Twojego przedsiębiorstwa. Warto jednak pamiętać, że proces ten wymaga starannego przygotowania oraz spełnienia pewnych wymagań. Dlatego dobrze jest postępować zgodnie z powyższymi krokami, aby zwiększyć swoje szanse na uzyskanie kredytu, a w przypadku niepowodzenia rozważyć inne dostępne opcje finansowania.

Ostatnie lata były dla przedsiębiorców pełne wyzwań. Pandemia koronawirusa, atak Rosji na Ukrainę, wzrost cen surowców i energii, szalejąca inflacja. To wszystko sprawiło, że obecnie utrzymanie płynności finansowej jest kluczową i bezcenną wartością. 

Jest wiele sposobów, które pozwalają firmom o nią zadbać. Kredyt wciąż jest najpopularniejszym produktem finansowym, ale mali przedsiębiorcy mają do niego utrudniony dostęp. Nie każda firma jest przecież w wystarczająco dobrej kondycji finansowej, funkcjonuje stabilnie od kilku lat i nie ma żadnych zadłużeń. 

Są jednak alternatywne i łatwiej dostępne źródła gotówki. Warto zwrócić szczególną uwagę na coraz bardziej popularne usługi finansowania dla firm online, jakimi są pożyczka i faktoring. Oba produkty mają swoje zalety i zastosowania, jednak różnią się istotnie pod względem mechanizmu i warunków ich użytkowania.

Pożyczka: elastyczność finansowa

Pożyczka to tradycyjna forma finansowania, w której instytucja finansowa lub bank udziela pożyczkobiorcy określonej kwoty pieniędzy, którą ten zobowiązuje się zwrócić wraz z odsetkami w określonym terminie. Pożyczkę można przeznaczyć na dowolny cel, czasami tylko na cel firmowy.

Zalety pożyczki

Jakie są plusy pożyczki?

• Elastyczność: pożyczkę możesz dostosować do swoich indywidualnych potrzeb pod względem wysokości kwoty oraz okresu spłaty.
• Brak ingerencji w zarządzanie: pożyczkodawca nie ingeruje w działanie firmy ani w jej strategie biznesowe, z reguły nie sprawdza też, na co została przeznaczona pożyczka.
• Dostępność dla nowych firm: również nowe firmy mogą mieć dostęp do pożyczek, mimo braku długiej historii kredytowej.
• Prostota i szybkość: pozabankowe pożyczki dla firm charakteryzują się tym, że formalności są okrojone do minimum, wniosek składa się w kilka minut, a czas oczekiwania na odpowiedź jest bardzo krótki. Pieniądze wpływają na konto przedsiębiorcy nawet tego samego dnia. 

 

Faktoring: wykup należności

Faktoring polega na finansowaniu faktur sprzedażowych wystawionych z odroczonym terminem płatności (7-90 dni) przez firmę faktoringową. W praktyce dochodzi tu do natychmiastowej zamiany należności na gotówkę. Wygląda to tak, że przedsiębiorca przesyła do faktora kopię wystawionej faktury, a następnie otrzymuje od niego przelew. Następnie to firma faktoringowa spokojnie czeka, aż kontrahent przedsiębiorcy ureguluje należność.

Dzięki faktoringowi przedsiębiorca zyskuje pieniądze z wystawionych faktur od razu, bez konieczności czekania na przelew od kontrahenta do terminu na fakturze. To szczególnie polecane rozwiązanie dla firm, które wystawiają faktury z długim terminem płatności np. 30, 60 czy 90 dni i na przelew musiałyby czekać długie tygodnie, a nawet miesiące.

Zalety faktoringu

Czym wyróżnia się na plus faktoring?

• Płynność finansowa: faktoring zapewnia natychmiastowe środki pieniężne, co poprawia płynność finansową przedsiębiorstwa, szybko uwalniając pieniądze zamrożone w wystawionych fakturach. 
• Możliwość zabezpieczenia przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów: w przypadku niektórych rodzajów faktoringu firma faktoringowa bierze na siebie ryzyko niewypłacalności klientów, co chroni przedsiębiorstwo przed ewentualnymi stratami.
• Usługi dodatkowe: oprócz samego finansowania, firmy faktoringowe często oferują usługi dodatkowe windykacyjne i zarządzanie należnościami, a także weryfikacji kontrahentów.
• Brak powstania zadłużenia: w przypadku faktoringu nie pożycza się środków, a jedynie przyspiesza płatność za towary czy usługi już sprzedane. Faktoring nie obciąża bilansu, bo bazuje na pieniądzach, które przedsiębiorca już zarobił. To główna różnica między faktoringiem a pożyczką. 
• Dostępność: faktoring jest łatwo dostępny dla mikro i małych firm, niezależnie od branży czy wielkości przedsiębiorstwa. Uzyskanie finansowania opiera się na wystawionych fakturach, a nie na sytuacji finansowej danego przedsiębiorcy, która ma drugorzędne znaczenie.

 

Kiedy skorzystać z pożyczki, a kiedy z faktoringu?

Kiedy skorzystać z pożyczki, a kiedy z faktoringu? To zależy głównie od potrzeb i sytuacji finansowej Twojej firmy. 

Pożyczka jest idealna dla przedsiębiorców, którzy potrzebują elastycznego finansowania na określony cel lub okres i niekoniecznie mają akurat wystawione faktury sprzedażowe, na których zapłatę czekają. Przedsiębiorstwa, które szukają jednorazowego zastrzyku gotówki, mogą skorzystać właśnie z pożyczki. 

Z kolei faktoring jest polecany dla firm, które wystawiają faktury o długim terminie spłaty różnym podmiotom i chcą tę płatność przyspieszyć, nie zaś pożyczyć pieniądze. Dla takich przedsiębiorstw faktoring może stanowić skuteczny sposób na szybkie uzyskanie środków pieniężnych poprzez zbycie swoich należności. Co istotne w przypadku faktoringu nie powstaje zadłużenie. 

Faktoring i pożyczka ze SMEO

Zarówno pożyczka, jak i faktoring, są skutecznymi narzędziami finansowymi, które mogą pomóc przedsiębiorstwom w zarządzaniu płynnością finansową. Wybór między nimi zależy od indywidualnych potrzeb i warunków firmy. Dlatego ważne jest, aby dokładnie zbadać obie opcje i wybrać tę, która najlepiej odpowiada konkretnej sytuacji firmy. W SMEO oferujemy zarówno usługę faktoringu, jak i pożyczki. Wygodny faktoring online przyznajemy z limitem aż do 2 mln złotych. Pożyczkę udzielamy jednoosobowym działalnościom gospodarczym na kwotę maksymalnie 200 tysięcy złotych.

Jeśli jesteś zainteresowany pożyczką lub faktoringiem, zapoznaj się z produktami na naszej stronie internetowej lub skontaktuj się z nami.

 

Bank nie udzielił Ci kredytu ani pożyczki? Nie przejmuj się – możesz zawsze starać się o pozabankową pożyczkę dla firm. Tego typu finansowanie udzielane jest przez inne instytucje niż bank np. firmy pożyczkowe, parabanki czy niektóre firmy faktoringowe, takie jak SMEO. Dlaczego warto zdecydować się na takie rozwiązanie?

Wysokie kwoty

Z pozabankową pożyczką dla firm można uzyskać nawet kilkaset tysięcy złotych. Zatem są to podobne sumy jak przy kredycie firmowym z banku.

Dowolny cel

Pożyczka może sfinansować dowolny cel. Jest to w gestii pożyczkobiorcy na co przeznaczy środki – czy na inwestycję, rozwój, skalowanie biznesu czy na zakup sprzętu, środków trwałych, towarów, a nawet na spłatę innych zobowiązań.

Elastyczny okres finansowania

Okres finansowania zależy od wnioskodawcy oraz warunków oferowanych przez firmę pożyczkową. Najczęściej można go elastycznie dopasować do potrzeb, wybierając czas na spłatę w miesiącach czy latach.

Mało formalności

To, co odróżnia pozabankową pożyczkę dla firm od innych instrumentów finansowych, na przykład tych oferowanych przez banki, i sprawia, że jest rozwiązaniem korzystniejszym to minimum formalności. Przy szybkich pożyczkach online wymagane jest niewiele dokumentów – nie trzeba składać np. KPIR czy PIT-ów za kilka lat wstecz, potwierdzeń o niezaleganiu w różnych instytucjach czy poręczeń. Wystarczą podstawowe informacje o sytuacji finansowej przedsiębiorstwa.

Proste wnioskowanie

Większość firm pożyczkowych i faktoringowych oferuje obecnie wnioskowanie o dodatkowe środki przez internet. To bardzo intuicyjna, prosta i szybka metoda aplikowania o pożyczkę. Nie trzeba korzystać z pomocy doradcy, jak to często ma miejsce w przypadku ubiegania się o kredyt bankowy.

Szybka decyzja

Jakie są jeszcze korzyści z pożyczki dla firm? Nie tylko szybko można o nią wnioskować, ale też błyskawicznie uzyskać decyzję. Wiąże się to ze wspominanym minimum formalności i brakiem konieczności dostarczania wielu dokumentów. Dzięki temu analityk może bardzo sprawnie przejrzeć wniosek i wydać decyzję już w kilka minut!

Pożyczka ze SMEO

W SMEO zdajemy sobie sprawę, jak często przedsiębiorcy poszukują nowych źródeł finansowania. Od lat oferujemy korzystny faktoring dla sektora MŚP, a teraz postanowiliśmy rozszerzyć nasze usługi o pożyczki dla firm. W SMEO pożyczka ratalna online dla jednoosobowych działalności gospodarczych jest dostępna do 200 000 zł. Wnioskowanie jest szybkie i proste, w całości proces przeprowadzany jest online, bez zbędnych formalności. Potrzeba kilku minut, by złożyć wniosek. W razie pozytywnej decyzji, pieniądze są na koncie już następnego dnia. Spłata jest ratalna, w okresie od 3 do 12 miesięcy, a raty o równej wysokości.

Pieniądze uzyskane z pożyczki można przeznaczyć na cel związany z działalnością firmy, np.:

•       bieżąca płynność,
•       zatowarowanie,
•       zakup środków trwałych,
•       rozszerzenie działalności
•       spłata firmowych zobowiązań
•       realizacja kontraktu
•       remont
•       inny cel związany z działalnością firmy.

Jesteś zainteresowany pożyczką dla firm? Napisz do nas, by poznać szczegóły naszej oferty!

 

Firmy mogą ubiegać się o różne formy finansowania, a jednymi z najpopularniejszych są pozabankowe pożyczki. Wiążą się one z mniejszą liczbą formalności i wymogów niż kredyty, dlatego przedsiębiorcy chętnie o nie wnioskują.

Pożyczki a kredyty dla firm

Czym jest pożyczka i czym się różni od kredytu? Pożyczka to zobowiązanie regulowane przez Kodeks Cywilny. Mogą jej udzielać dowolne podmioty: firmy, osoby fizyczne, instytucje finansowe np. firmy faktoringowe i pożyczkowe, parabanki. Umowę pożyczki można zawrzeć ustnie przy kwocie do 1000 zł lub pisemnie. Nie ma żadnych przepisów narzucających treść umowy pożyczki. Pożyczka może też być wykorzystana na dowolny cel. Nie musi być odpłatna.

Jeśli zaś chodzi o kredyt, to udzielać go mogą tylko banki i to podstawowa różnica między kredytem a pożyczką. Umowa kredytowa jest zawsze w formie pisemnej, a środki z kredytu przeznacza się na wskazany cel, np. zakup nieruchomości, sprzętu, floty czy inwestycje. Kredytobiorca zobowiązuje się zwrócić kredyt wraz z odsetkami w określonych terminach spłaty. Przed udzieleniem kredytu banki skrupulatnie sprawdzają zdolność kredytową wnioskodawcy i jego wiarygodność oraz aktualny stan zadłużenia.

Pożyczka online dla firm

Pozabankową pożyczkę dla firm jest o wiele łatwiej uzyskać niż kredyt. Nie udzielają jej banki, a wnioskowanie o nią nie wiąże się z koniecznością złożenia tak wielu dokumentów. Niektóre instytucje pozabankowe udzielające pożyczek nie sprawdzają zdolności kredytowej czy nawet stanu zadłużenia pożyczkobiorcy. Obecnie można szybko uzyskać pożyczkę online dla małej czy średniej firmy, np. jednoosobowej działalności gospodarczej.

Pozabankowe pożyczki dla firm coraz bardziej popularne

Badania krajowe wskazują, że rośnie popyt na pożyczki pozabankowe. Szybkie finansowanie dostępne od ręki jest ważne szczególnie w przypadku przedsiębiorców z sektora MŚP, którzy szukają łatwo dostępnych, alternatywnych źródeł dostępu do pieniędzy.

Trendy w ostatnich latach są wyraźnie wzrostowe – w 2022 poziom finansowania pozabankowego wzrósł o ok. 30% w stosunku do 2021 roku. Jednocześnie spadło finansowanie sektora Małych i średnich firm w bankach o ok. 20% między rokiem 2021 a 2022. To pokazuje, że rośnie zapotrzebowanie pożyczki pozabankowe na rynku, bo banki coraz mniej chętnie wspomagają finansowo małych przedsiębiorców. Wedle raportu Accenture w roku 2025 alternatywne finansowanie dla sektora MŚP osiągnie największy potencjał wzrostu.

Sprawdź ofertę pożyczki ratalnej od SMEO

Do tej pory w naszej ofercie mieliśmy jedynie faktoring dla małych i średnich przedsiębiorstw. W tym roku postanowiliśmy wprowadzić nowy produkt: pozabankową pożyczkę ratalną dla firm. 

Taka pożyczka może być dodatkowym źródłem finansowania, gwarantując szybki zastrzyk gotówki.

Oferujemy do 200 000 zł, o które możesz zawnioskować w 100% online. Naszą pożyczkę spłacisz w ratach o równej wysokości przez okres od 3 do 12 miesięcy. 

Co ważne, możesz ją przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością firmy, np.:

•       zachowanie bieżącej płynności,
•       zatowarowanie,
•       zakup środków trwałych,
•       rozszerzenie działalności,
•       spłatę firmowych zobowiązań,
•       realizację kontraktu,
•       remont,
•       inny cel związany z działalnością firmy.

 

W SMEO na ten moment oferujemy pożyczkę ratalną online dla jednoosobowych działalności gospodarczych. Możesz ją uzyskać, wypełniając prosty wniosek online i bez zbędnych formalności. Wystarczy kilka minut i gotowe, a po pozytywnej decyzji wypłacamy środki bardzo szybko – już następnego dnia trafiają na konto przedsiębiorcy. 

Chcesz złożyć wniosek o Pożyczkę Ratalną w SMEO? Przejdź do procesu wnioskowania.

Chcesz dowiedzieć się więcej? Zadzwoń na 22 22 10 103 i porozmawiaj z naszym Ekspertem. 

 

Zastanawiasz się, czy faktoring to rozwiązanie dla ciebie? Sprawdź, jakie są korzyści tego typu finansowania. Poznaj historie naszych klientów, dla których faktoring jest sporym ułatwieniem w prowadzeniu i skalowaniu biznesu.

Co daje faktoring?

Jakie są korzyści faktoringu? Do tych najważniejszych zaliczamy:

•       Zachowanie płynności finansowej

Swobodny dostęp do środków finansowych od razu po wystawieniu faktur pozwala na utrzymanie płynności finansowej i dowolne zarządzanie pieniędzmi bez konieczności oczekiwania na uiszczenie opłaty od kontrahentów.

•       Szybszy rozwój i skalowanie biznesu

Możliwość wykorzystania od razu środków z faktur na ekspansję, zdobycie nowych technologii, rozwój, skalowanie biznesu, marketing etc. – dowolny cel, który szybciej pozwoli rozwijać twój biznes.

•       Utrzymanie przewagi konkurencyjnej

Dzięki otrzymywaniu finansowania od faktora można wystawiać faktury nawet z bardzo długim terminem spłaty i elastycznie dopasować warunki do kontrahenta, nie tracąc przy tym płynności finansowej.

•       Ochrona przed złymi skutkami inflacji

Przy fakturach z odroczoną płatnością pieniądze w czasie od wystawienia dokumentu do spłaty zadłużenia mogą mocno stracić na wartości, zwłaszcza gdy panuje wysoka inflacja. Wypłata środków od razu po wystawieniu faktury pozwala tego uniknąć i umożliwia także od razu spożytkowanie pieniędzy na produkty i usługi zanim wzrosną znacznie ich ceny.

•       Możliwość weryfikacji kontrahentów i monitoringu należności

Faktorzy proponują też często dodatkowe usługi jak weryfikacja kontrahentów za darmo. Samo podpisanie umowy z faktorem stanowi dla wielu kontrahentów motywację by spłacać faktury na czas, gdy zobaczą nazwę i numer konta poważanej instytucji finansowej na fakturach.

Dla kogo jest faktoring?

Jak pokazuje nasze doświadczenie: dla każdego! Nasi klienci pochodzą z różnych branż – spożywczej, budowlanej, usługowej, transportowej. To firmy większe i mniejsze, zatrudniające pracowników i opierające się tylko na właścicielu mającym jednoosobową działalność gospodarczą. Z faktoringu w SMEO korzystają przedsiębiorcy mający kilkudziesięciu dużych klientów z różnych sektorów,  ale też wystawiający faktury dla małych firm czy działający na zasadzie umowy ramowej z jednym dużym kontrahentem. Przyznawane limity faktoringowe są w zakresie od kwot kilkunastu tysięcy złotych do nawet 2 000 000 złotych.

Case studies: historie naszych klientów

Poznaj kilka inspirujących historii naszych klientów, którzy od lat współpracują z nami i czerpią korzyści z faktoringu.

Klient z branży produkcji spożywczej: dodatkowe źródło finansowania

Kto? Producent mąki mający kilkadziesiąt kontrahentów o różnej strukturze – małe firmy i wielkie, znane korporacje, miał problem z utrzymaniem płynności finansowej.

Problem? Pomimo otrzymania finansowania od faktora bankowego potrzebował dodatkowego źródła finansowania, by móc na bieżąco obracać środkami, nie czekając na spłaty od klientów, z których każdy miał inne wymagania co do warunków płatności.

Rozwiązanie? Przedsiębiorca w 48 godzin zyskał w SMEO limit faktoringowy do 200 000 zł, dzięki czemu od razu mógł finansować pierwsze faktury i szybko otrzymać gotówkę na dowolne cele.

Klient z branży budowlanej: skalowanie biznesu

Kto? Klient zajmujący się m.in. budową i wykończeniem domów, a także pracami brukarskimi w ramach prowadzonej jednoosobowej działalności gospodarczej, świadczy usługi dla mniejszych firm, gmin i osób prywatnych.

Problem? Jak to bywa w branży budowlanej, wpierw wygrywa się kontrakty, potem trzeba mieć środki na pokrycie częściowych faktur przy realizacji kolejnych etapów prac, a dopiero na koniec otrzymuje się zapłatę za całość inwestycji. Przy zwyczajowych w branży budowlanej fakturach z terminem 90 dni płatności trudno o utrzymanie płynności finansowej i regularny rozwój biznesu.

Rozwiązanie? Dzięki otrzymanemu limitowi faktoringowemu w wysokości 80 000 złotych klient mógł przeznaczać środki z faktur na zakup materiałów, bieżące potrzeby i wynagrodzenia dla podwykonawców, a także na spłatę rat leasingowych za najnowszy sprzęt. Dzięki temu zyskał możliwość brania udziału w kolejnych przetargach i skalowania biznesu. Jednocześnie nie musiał zrezygnować z wystawiania faktur z odroczonym terminem płatności.

Klient z branży sprzątającej: lepsze warunki dla kontrahentów

Kto? Firma zajmująca się sprzątaniem budynków i obiektów przemysłowych w ramach prowadzonej jednoosobowej działalności gospodarczej ma podpisaną ramową umowę z jednym dużym klientem.

Problem? Jedyny kontrahent to sieć sklepów wielkopowierzchniowych, która wymaga długich terminów płatności na fakturach.

Rozwiązanie? Limit faktoringowy do 62 000 złotych pozwala uzyskać stały dostęp do środków na zakup materiałów, opłatę wynagrodzeń, spłaty rat leasingowych za sprzęt. Jednocześnie umożliwia zachowanie warunków umowy ramowej i długich terminów płatności, na których zależy jedynemu kontrahentowi faktoranta. Pozostaje stałość i pewność współpracy, bez konieczności szukania coraz to nowszych zleceń.

 

 

Faktoring eksportowy to usługa finansowania faktur dla firm szukających wsparcia w biznesie międzynarodowym. Pozwala obniżyć ryzyko przy wystawianiu faktur dla kontrahentów zagranicznych. Sprawdź, na czym polega to rozwiązanie, które od niedawna oferuje także SMEO.

Czym jest faktoring eksportowy?

Faktoring eksportowy to usługa skierowana do firm działających na rynku międzynarodowym, jedna z form faktoringu międzynarodowego. Faktor, czyli przedsiębiorstwo oferujące faktoring, wykupuje faktury wystawione przez dostawcę produktów czy usług (eksportera) dla kontrahentów zagranicznych. Z tytułu tych faktur faktor przelewa eksporterowi zaliczkę w wysokości nawet do 90% kwoty z faktury. Faktor monitoruje wpłaty od kontrahenta i gdy płatność zostanie uregulowana, przekazuje eksporterowi pozostałą należną część.

Na czym polega faktoring eksportowy?

Ideą faktoringu eksportowego jest ułatwienie działalności eksporterowi, którzy często ryzykuje, podejmując współpracę z nowymi zagranicznymi kontrahentami. Trudniej jest ewaluować sytuację finansową i rzetelność podmiotów zagranicznych. W przypadku wystąpienia opóźnień w płatności, eksporter może zostać narażony na utratę płynności. Tymczasem, gdy skorzysta z faktoringu eksportowego, otrzyma środki w wysokości nawet do 90% kwoty faktury niemalże  od razu po jej wystawieniu dla kontrahenta z zagranicy. Pieniędzmi może  dowolnie obracać natychmiast po otrzymaniu przelewu. 

Dla kogo jest ta usługa?

Oczywiście faktoring eksportowy jest przeznaczony dla firm sprzedających towary, produkty, usługi za granicę. Szczególnie polecana jest dla przedsiębiorców:

• Regularnie prowadzących działalność eksportową lub planujących rozpoczęcie sprzedaży za granicę.
• Nawiązujących często współpracę z nowymi zagranicznymi kontrahentami i tym samym potrzebujących pomocy przy skutecznej weryfikacji tych podmiotów.
• Chcących zachować płynność finansową i nie oczekiwać na spłynięcie gotówki z faktur o długich terminach płatności.
• Chcących zabezpieczyć się przed ewentualną niewypłacalnością kontrahentów z zagranicy.

Dlaczego warto skorzystać z faktoringu eksportowego?

Faktoring eksportowy przynosi liczne korzyści:

• Pozwala obracać środkami z faktur zaraz po ich wystawieniu.
• Chroni przed niewypłacalnością kupujących produkty i usługi zagranicznych kontrahentów.
• Zmniejsza ryzyko prowadzenia działalności na międzynarodowym rynku.
• Umożliwia skuteczną weryfikację potencjalnych partnerów w biznesie.
• Umożliwia bieżące monitorowanie spływu należności.
• Daje narzędzia do tzw. miękkiej windykacji, czyli motywowania do szybkiej spłaty należności.
• Zabezpiecza przed ryzykiem kursowym, dzięki braku odłożenia w czasie uiszczenia płatności. W okresie między wystawieniem faktury a jej spłatą może dojść do znacznych wahań kursów walut, co wpływa na przelaną kwotę należności. Otrzymanie środków zaraz po wystawieniu faktury eliminuje to ryzyko. To szczególnie ważne przy prowadzeniu interesów z kontrahentami z krajów, gdzie kursy walut mocno się wahają czy jest trudna sytuacja geopolityczna.

Jak skorzystać z faktoringu eksportowego?

Zgłoś się do SMEO, jeśli szukasz oferty faktoringu eksportowego. Jak to zrobić? Wypełnij wniosek online, podaj wszystkie dane wymagane w formularzu i potwierdź swoją tożsamość poprzez bankowość elektroniczną. Po przejściu procedury weryfikacji wniosku i otrzymaniu pozytywnej zgody, otrzymasz dostęp do limitu faktoringowego w wysokości nawet do 100 000 złotych. Tę wartość możesz zwiększyć nawet do 2 milionów złotych, gdy podpiszesz umowę papierową przy obecności kuriera i przekażesz ją do SMEO.