Faktoring eksportowy: wszystko, co musisz wiedzieć?

Faktoring eksportowy to usługa finansowania faktur dla firm szukających wsparcia w biznesie międzynarodowym. Pozwala obniżyć ryzyko przy wystawianiu faktur dla kontrahentów zagranicznych. Sprawdź, na czym polega to rozwiązanie, które od niedawna oferuje także SMEO.

Czym jest faktoring eksportowy?

Faktoring eksportowy to usługa skierowana do firm działających na rynku międzynarodowym, jedna z form faktoringu międzynarodowego. Faktor, czyli przedsiębiorstwo oferujące faktoring, wykupuje faktury wystawione przez dostawcę produktów czy usług (eksportera) dla kontrahentów zagranicznych. Z tytułu tych faktur faktor przelewa eksporterowi zaliczkę w wysokości nawet do 90% kwoty z faktury. Faktor monitoruje wpłaty od kontrahenta i gdy płatność zostanie uregulowana, przekazuje eksporterowi pozostałą należną część.

Na czym polega faktoring eksportowy?

Ideą faktoringu eksportowego jest ułatwienie działalności eksporterowi, którzy często ryzykuje, podejmując współpracę z nowymi zagranicznymi kontrahentami. Trudniej jest ewaluować sytuację finansową i rzetelność podmiotów zagranicznych. W przypadku wystąpienia opóźnień w płatności, eksporter może zostać narażony na utratę płynności. Tymczasem, gdy skorzysta z faktoringu eksportowego, otrzyma środki w wysokości nawet do 90% kwoty faktury niemalże  od razu po jej wystawieniu dla kontrahenta z zagranicy. Pieniędzmi może  dowolnie obracać natychmiast po otrzymaniu przelewu. 

Dla kogo jest ta usługa?

Oczywiście faktoring eksportowy jest przeznaczony dla firm sprzedających towary, produkty, usługi za granicę. Szczególnie polecana jest dla przedsiębiorców:

• Regularnie prowadzących działalność eksportową lub planujących rozpoczęcie sprzedaży za granicę.
• Nawiązujących często współpracę z nowymi zagranicznymi kontrahentami i tym samym potrzebujących pomocy przy skutecznej weryfikacji tych podmiotów.
• Chcących zachować płynność finansową i nie oczekiwać na spłynięcie gotówki z faktur o długich terminach płatności.
• Chcących zabezpieczyć się przed ewentualną niewypłacalnością kontrahentów z zagranicy.

Dlaczego warto skorzystać z faktoringu eksportowego?

Faktoring eksportowy przynosi liczne korzyści:

• Pozwala obracać środkami z faktur zaraz po ich wystawieniu.
• Chroni przed niewypłacalnością kupujących produkty i usługi zagranicznych kontrahentów.
• Zmniejsza ryzyko prowadzenia działalności na międzynarodowym rynku.
• Umożliwia skuteczną weryfikację potencjalnych partnerów w biznesie.
• Umożliwia bieżące monitorowanie spływu należności.
• Daje narzędzia do tzw. miękkiej windykacji, czyli motywowania do szybkiej spłaty należności.
• Zabezpiecza przed ryzykiem kursowym, dzięki braku odłożenia w czasie uiszczenia płatności. W okresie między wystawieniem faktury a jej spłatą może dojść do znacznych wahań kursów walut, co wpływa na przelaną kwotę należności. Otrzymanie środków zaraz po wystawieniu faktury eliminuje to ryzyko. To szczególnie ważne przy prowadzeniu interesów z kontrahentami z krajów, gdzie kursy walut mocno się wahają czy jest trudna sytuacja geopolityczna.

Jak skorzystać z faktoringu eksportowego?

Zgłoś się do SMEO, jeśli szukasz oferty faktoringu eksportowego. Jak to zrobić? Wypełnij wniosek online, podaj wszystkie dane wymagane w formularzu i potwierdź swoją tożsamość poprzez bankowość elektroniczną. Po przejściu procedury weryfikacji wniosku i otrzymaniu pozytywnej zgody, otrzymasz dostęp do limitu faktoringowego w wysokości nawet do 100 000 złotych. Tę wartość możesz zwiększyć nawet do 2 milionów złotych, gdy podpiszesz umowę papierową przy obecności kuriera i przekażesz ją do SMEO.