Faktoring dla spółek
Prowadzisz spółkę, realizujesz kontrakty i… czekasz na przelewy? 30, 60, czasem 90 dni. Sprzedaż rośnie, ale pieniędzy na koncie nadal brakuje. A koszty nie czekają. Jeśli to brzmi znajomo, sięgnij po faktoring dla spółek, który pozwoli Ci odzyskać kontrolę nad finansami. Dzięki niemu szybciej zamienisz faktury na pieniądze i rozwiniesz biznes bez przestojów.
Definicja
Co to jest faktoring?
Faktoring dla spółek to szybkie finansowanie faktur sprzedażowych wystawionych z odroczonym terminem płatności. Dzięki niemu Twoja spółka może otrzymać pieniądze z faktury w zasadzie od ręki.
W praktyce wygląda to bardzo prosto. Wystawiasz fakturę i przekazujesz ją do finansowania w SMEO. Środki trafiają na konto nawet w 1 dzień, a następnie to my czekamy na płatność od Twojego kontrahenta. Ty możesz działać dalej – bez blokowania gotówki i bez wstrzymywania projektów.
Faktoring nie ma nic wspólnego z kredytem. Korzystasz z pieniędzy, które już zarobiłeś, więc nie zwiększasz zadłużenia ani nie obciążasz zdolności kredytowej spółki.
Faktoring
do 5 000 000 zł
Pożyczka ratalna
do 200 000 zł
Indywidualne
podejście
do klienta
Środki
na dowolny
cel firmowy
Decyzja tego
samego dnia
Korzyści
Dlaczego faktoring dla spółek to dobre rozwiązanie?
W spółce liczy się skala i tempo działania. A przy dużej liczbie kontraktów nawet krótkie opóźnienia mogą zaburzyć cash flow. Faktoring dla spółek daje Ci przewidywalność i spokój. Zawsze wiesz, kiedy masz środki i możesz podejmować decyzje bez uzależniania się od terminów płatności kontrahentów.
Zamiast blokować kapitał w fakturach, wykorzystujesz go na bieżące zobowiązania, nowe projekty i szybszą ekspansję.
Zyskujesz też większe bezpieczeństwo współpracy. W SMEO pomagamy w weryfikacji kontrahentów, dzięki czemu łatwiej ograniczyć ryzyko pracy z nierzetelnymi firmami
wypróbuj na jednej fakturze
Nie wiesz, czy chcesz stale korzystać z faktoringu?
Możesz sfinansować tylko jedną fakturę i zdecydować, czy faktoring jest dla Ciebie.
Korzyści
Jakie problemy spółek rozwiązuje faktoring?
W spółkach wyzwaniem często nie jest brak samej sprzedaży, tylko moment wpływu pieniędzy. Faktury są wystawione, przychody rosną, ale środki pozostają zamrożone.
Z jednej strony spółka chce rosnąć, przyjmować nowe zlecenia i utrzymywać konkurencyjne warunki współpracy. Z drugiej – musi opłacać wynagrodzenia, podatki, dostawców i koszty operacyjne. To tworzy napięcie między sprzedażą a finansami – szczególnie przy dynamicznym wzroście.
Faktoring pozwala to uporządkować. Skraca czas oczekiwania na pieniądze, ogranicza skutki opóźnień i daje większą swobodę w finansowaniu działalności. Dzięki temu Twoja spółka może rozwijać się płynnie, bez blokowania sprzedaży przez brak gotówki.
NASZE DOŚWIADCZENIE
Klientów
przeprocesowanych faktur
Rodzaje faktoringu dostępne w SMEO
Dla firm współpracujących z zagranicznymi kontrahentami. Finansujemy faktury wystawione w EUR dla odbiorców z krajów UE i UK.
Finansowanie faktur wystawianych kontrahentom zarejestrowanym w Polsce. Szybki dostęp do gotówki bez czekania na termin płatności.
Dodatkowe finansowanie dla firm realizujących większe projekty lub kontrakty, także ponad standardowy limit faktoringowy w SMEO.
Rozwiązanie dla firm, które chcą zabezpieczyć się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów.
Finansowanie wszystkich faktur wystawianych wybranemu kontrahentowi w ramach stałej współpracy.
Elastyczne rozwiązanie, w którym finansujesz tylko wybrane faktury — wtedy, kiedy naprawdę potrzebujesz gotówki.
W jakich branżach faktoring sprawdza się najlepiej?
Jakie spółki mogą skorzystać z faktoringu?
Z faktoringu SMEO mogą korzystać spółki z o.o., jawne, komandytowe, cywilne, Proste Spółki Akcyjne i rolnicy będący czynnymi płatnikami VAT. Usługa jest dostępna zarówno dla mniejszych firm, jak i większych przedsiębiorstw współpracujących z kontrahentami na podstawie faktur z odroczonym terminem płatności.
Czy spółka z o.o. może dostać faktoring bez zabezpieczeń?
W wielu przypadkach faktor nie wymaga dodatkowych zabezpieczeń majątkowych. Kluczowe znaczenie mają wystawiane faktury, sytuacja finansowa firmy oraz wiarygodność kontrahentów. Niezbędna jest również cesja wierzytelności, a w niektórych przypadkach weksel.
Czy nowo założona spółka może otrzymać faktoring?
Nawet młode spółki mogą ubiegać się o faktoring. W przeciwieństwie do kredytu kluczowe znaczenie ma tutaj jakość współpracy z kontrahentami i wystawiane faktury, a nie długość prowadzenia działalności. Zazwyczaj minimalny staż wynosi 3 miesiące, ale każdą sytuację analizujemy indywidualnie.
Jak wygląda proces przyznania limitu faktoringowego dla spółki?
Proces najczęściej odbywa się online, ale możliwe jest również wsparcie naszego Doradcy Mobilnego i przejście tego procesu wspólnie, na żywo. Firma składa wniosek, przekazuje podstawowe dane i przechodzi proces weryfikacji tożsamości. Na podstawie danych przekazanych we wniosku faktor ocenia sytuację przedsiębiorstwa, a następnie przyznaje limit faktoringowy, z którego można korzystać do finansowania faktur.
Jakie faktury spółka może zgłosić do finansowania?
Finansowaniu podlegają nieprzeterminowane faktury VAT wystawione za wykonane usługi lub dostarczone towary. Ważne, aby kontrahent był firmą, a termin płatności mieścił się w zakresie do 90 dni. W SMEO finansujemy faktury z odroczonym terminem płatności opłacane przelewem. Finansowanie może obejmować zarówno pojedyncze faktury (cesja pojedyncza), jak i wszystkie faktury wystawiane danemu kontrahentowi (cesja globalna).