Faktoring dla nowych firm
Twoja firma dopiero się rozwija. Pojawiają się pierwsze kontrakty i wystawione faktury, ale na przelew trzeba poczekać – czasem 30, 60, a nawet 90 dni? Na starcie biznesu taka luka w płynności potrafi utrudnić działanie. Właśnie dlatego faktoring staje się realnym wsparciem w finansowaniu działalności. Dzięki niemu zmienisz wystawioną fakturę na pieniądze nawet w 1 dzień.
Definicja
Co to jest faktoring i jak działa?
Faktoring dla nowych firm to sposób na szybki dostęp do pieniędzy należnych za sprzedaż.
Jak to działa w praktyce? Wystawiasz fakturę za sprzedany towar lub wykonaną usługę i przekazujesz ją do finansowania w SMEO. My wypłacamy większość jej wartości nawet w ciągu jednego dnia. Następnie to my czekamy na płatność od Twojego kontrahenta.
Dzięki temu nie musisz zamrażać środków w fakturach ani wstrzymywać kolejnych działań w firmie. Pieniądze możesz mieć wtedy, kiedy ich potrzebujesz i wykorzystać je na rozwój działalności.
Co ważne, finansowanie opiera się na sprzedaży, którą już zrealizowałeś. Nie jest to klasyczny kredyt – nie zwiększasz więc zadłużenia ani nie blokujesz zdolności kredytowej firmy.
Faktoring
do 5 000 000 zł
Pożyczka ratalna
do 200 000 zł
Indywidualne
podejście
do klienta
Środki
na dowolny
cel firmowy
Decyzja tego
samego dnia
wypróbuj na jednej fakturze
Nie wiesz, czy chcesz stale korzystać z faktoringu?
Możesz sfinansować tylko jedną fakturę i zdecydować, czy faktoring jest dla Ciebie.
Korzyści
Korzyści z faktoringu dla nowych przedsiębiorstw
Na początku działalności płynność finansowa ma ogromne znaczenie.
Nawet jedno opóźnienie w płatności może utrudnić regulowanie bieżących zobowiązań albo realizację kolejnych zleceń. Faktoring dla nowych firm pomaga uniknąć takiej sytuacji. Dzięki szybkiemu finansowaniu faktur masz dostęp do środków wtedy, gdy są potrzebne w biznesie.
To także forma finansowania łatwiej dostępna niż tradycyjny kredyt bankowy.
Banki często ostrożnie podchodzą do finansowania nowych firm, które dopiero budują historię działalności. W faktoringu kluczowa jest przede wszystkim wystawiona faktura i wiarygodność kontrahenta. Zyskujesz większą stabilność finansową i możesz spokojniej planować rozwój firmy. Łatwiej realizować nowe kontrakty, inwestować w sprzedaż czy przyjmować kolejne zamówienia bez obawy o chwilowe braki gotówki.
Faktoring zwiększa też bezpieczeństwo współpracy z nowymi kontrahentami.
W ramach usługi pomagamy w ich weryfikacji, co ogranicza ryzyko współpracy z nierzetelnymi podmiotami. To szczególnie ważne na początku działalności, gdy dopiero budujesz sieć klientów i relacji biznesowych. W praktyce oznacza to większą kontrolę nad finansami i więcej przestrzeni na rozwój firmy.
NASZE DOŚWIADCZENIE
Klientów
przeprocesowanych faktur
Rodzaje faktoringu dostępne w SMEO
Dla firm współpracujących z zagranicznymi kontrahentami. Finansujemy faktury wystawione w EUR dla odbiorców z krajów UE i UK.
Finansowanie faktur wystawianych kontrahentom zarejestrowanym w Polsce. Szybki dostęp do gotówki bez czekania na termin płatności.
Dodatkowe finansowanie dla firm realizujących większe projekty lub kontrakty, także ponad standardowy limit faktoringowy w SMEO.
Rozwiązanie dla firm, które chcą zabezpieczyć się przed ryzykiem niewypłacalności kontrahentów.
Finansowanie wszystkich faktur wystawianych wybranemu kontrahentowi w ramach stałej współpracy.
Elastyczne rozwiązanie, w którym finansujesz tylko wybrane faktury — wtedy, kiedy naprawdę potrzebujesz gotówki.
W jakich branżach faktoring sprawdza się najlepiej?
Czy nowa firma może dostać faktoring?
Tak. Faktoring jest dostępny również dla nowych firm, które dopiero rozwijają działalność. W wielu przypadkach ważniejsza od stażu firmy jest wiarygodność kontrahentów oraz poprawnie wystawione faktury. Zazwyczaj minimalny staż wynosi 3 miesiące, ale każdą sytuację analizujemy indywidualnie.
Czy brak historii kredytowej przekreśla szanse na faktoring?
W przypadku faktoringu kluczowe znaczenie mają przede wszystkim relacje z kontrahentami oraz wystawiane faktury. Brak historii kredytowej nie musi oznaczać odmowy finansowania, natomiast zazwyczaj minimalny staż prowadzenia działalności wynosi 3 miesiące. Każdą sytuację analizujemy indywidualnie.
Jakie dokumenty są potrzebne nowej firmie?
W SMEO umożliwiamy przejście całego procesu online. Do wypełnienia wniosku niezbędne będą: dowód osobisty, dostęp do konta firmowego, numery NIP i PESEL. W niektórych przypadkach, jeśli potrzebna będzie dodatkowa weryfikacja, możemy poprosić dodatkowo o wyciąg z konta bankowego z ostatnich 6 miesięcy, zaświadczenia z ZUS/US (jeśli wcześniej występowały opóźnienia lub zajęcia), przykładowe faktury, umowy lub kontrakty.
Czy nowa firma może otrzymać wysoki limit faktoringowy?
Wysokość limitu zależy między innymi od wartości faktur, sytuacji finansowej firmy oraz wiarygodności kontrahentów. Wraz z rozwojem współpracy i regularnym korzystaniem z usługi limit może zostać zwiększony.
Dlaczego faktoring jest wygodny dla nowych firm?
Nowe firmy często mają ograniczony dostęp do finansowania bankowego, ponieważ banki wymagają odpowiednio długiego stażu działalności, historii finansowej czy wysokiej zdolności kredytowej. Jednocześnie przedsiębiorcy muszą ponosić bieżące koszty i czekać na płatności od kontrahentów nawet 30, 60 czy 90 dni. Faktoring pozwala szybciej odzyskać środki z wystawionych faktur i poprawić płynność finansową bez konieczności zaciągania kredytu.