Pozabankowe pożyczki i finansowanie dla firm

Firmy mogą ubiegać się o różne formy finansowania, a jednymi z najpopularniejszych są pozabankowe pożyczki. Wiążą się one z mniejszą liczbą formalności i wymogów niż kredyty, dlatego przedsiębiorcy chętnie o nie wnioskują.

Pożyczki a kredyty dla firm

Czym jest pożyczka i czym się różni od kredytu? Pożyczka to zobowiązanie regulowane przez Kodeks Cywilny. Mogą jej udzielać dowolne podmioty: firmy, osoby fizyczne, instytucje finansowe np. firmy faktoringowe i pożyczkowe, parabanki. Umowę pożyczki można zawrzeć ustnie przy kwocie do 1000 zł lub pisemnie. Nie ma żadnych przepisów narzucających treść umowy pożyczki. Pożyczka może też być wykorzystana na dowolny cel. Nie musi być odpłatna.

Jeśli zaś chodzi o kredyt, to udzielać go mogą tylko banki i to podstawowa różnica między kredytem a pożyczką. Umowa kredytowa jest zawsze w formie pisemnej, a środki z kredytu przeznacza się na wskazany cel, np. zakup nieruchomości, sprzętu, floty czy inwestycje. Kredytobiorca zobowiązuje się zwrócić kredyt wraz z odsetkami w określonych terminach spłaty. Przed udzieleniem kredytu banki skrupulatnie sprawdzają zdolność kredytową wnioskodawcy i jego wiarygodność oraz aktualny stan zadłużenia.

Pożyczka online dla firm

Pozabankową pożyczkę dla firm jest o wiele łatwiej uzyskać niż kredyt. Nie udzielają jej banki, a wnioskowanie o nią nie wiąże się z koniecznością złożenia tak wielu dokumentów. Niektóre instytucje pozabankowe udzielające pożyczek nie sprawdzają zdolności kredytowej czy nawet stanu zadłużenia pożyczkobiorcy. Obecnie można szybko uzyskać pożyczkę online dla małej czy średniej firmy, np. jednoosobowej działalności gospodarczej.

Pozabankowe pożyczki dla firm coraz bardziej popularne

Badania krajowe wskazują, że rośnie popyt na pożyczki pozabankowe. Szybkie finansowanie dostępne od ręki jest ważne szczególnie w przypadku przedsiębiorców z sektora MŚP, którzy szukają łatwo dostępnych, alternatywnych źródeł dostępu do pieniędzy.

Trendy w ostatnich latach są wyraźnie wzrostowe – w 2022 poziom finansowania pozabankowego wzrósł o ok. 30% w stosunku do 2021 roku. Jednocześnie spadło finansowanie sektora Małych i średnich firm w bankach o ok. 20% między rokiem 2021 a 2022. To pokazuje, że rośnie zapotrzebowanie pożyczki pozabankowe na rynku, bo banki coraz mniej chętnie wspomagają finansowo małych przedsiębiorców. Wedle raportu Accenture w roku 2025 alternatywne finansowanie dla sektora MŚP osiągnie największy potencjał wzrostu.

Pożyczka dla firmy jako wsparcie w nieprzewidzianych wydatkach

W dynamicznie zmieniającym się środowisku biznesowym pożyczka dla firmy może okazać się kluczowym rozwiązaniem w sytuacjach wymagających szybkiego reagowania na nieprzewidziane wydatki. Firmy często borykają się z nagłymi kosztami, takimi jak awaria sprzętu, potrzeba dokupienia materiałów czy opóźnienia w płatnościach od kontrahentów. W takich przypadkach pożyczka dla firmy pozwala na błyskawiczne uzupełnienie braków finansowych i utrzymanie ciągłości działania bez ryzyka utraty klientów czy projektów. Dzięki prostym procedurom i minimalnej liczbie formalności pozabankowe pożyczki stanowią elastyczne narzędzie wspierające przedsiębiorców.

Pożyczki dla firm pozabankowe – elastyczność i szybkość działania

Pożyczki dla firm pozabankowe wyróżniają się na tle tradycyjnych kredytów bankowych przede wszystkim dostępnością i elastycznością. Firmy pożyczkowe oferują przedsiębiorcom uproszczone procedury, często rezygnując z restrykcyjnych wymogów dotyczących zdolności kredytowej. Co więcej, decyzje o przyznaniu finansowania zapadają błyskawicznie, a środki mogą trafić na konto firmy nawet w ciągu 24 godzin. To sprawia, że takie pożyczki stają się idealnym rozwiązaniem dla przedsiębiorstw potrzebujących szybkiego dostępu do gotówki bez zbędnych formalności.

Dlaczego pożyczka dla firmy zyskuje na popularności?

Wzrost zainteresowania produktami finansowymi, takimi jak pożyczka dla firmy, wynika z rosnącej potrzeby utrzymania elastyczności operacyjnej w sektorze MŚP. Przedsiębiorcy coraz częściej wybierają pozabankowe źródła finansowania, ponieważ pozwalają one na szybkie pozyskanie środków na rozwój, inwestycje lub pokrycie bieżących kosztów. W odróżnieniu od tradycyjnych kredytów bankowych, pożyczki ratalne nie wiążą się z długotrwałym procesem weryfikacji, co sprawia, że są dostępne również dla firm o krótkiej historii działalności.

Sprawdź ofertę pożyczki ratalnej od SMEO

Do tej pory w naszej ofercie mieliśmy jedynie faktoring dla małych i średnich przedsiębiorstw. W tym roku postanowiliśmy wprowadzić nowy produkt: pozabankową pożyczkę ratalną dla firm. 

Taka pożyczka może być dodatkowym źródłem finansowania, gwarantując szybki zastrzyk gotówki.

Oferujemy do 200 000 zł, o które możesz zawnioskować w 100% online. Naszą pożyczkę spłacisz w ratach o równej wysokości przez okres od 3 do 12 miesięcy. 

Co ważne, możesz ją przeznaczyć na dowolny cel związany z działalnością firmy, np.:

•       zachowanie bieżącej płynności,
•       zatowarowanie,
•       zakup środków trwałych,
•       rozszerzenie działalności,
•       spłatę firmowych zobowiązań,
•       realizację kontraktu,
•       remont,
•       inny cel związany z działalnością firmy.

W SMEO na ten moment oferujemy pożyczkę ratalną online dla jednoosobowych działalności gospodarczych. Możesz ją uzyskać, wypełniając prosty wniosek online i bez zbędnych formalności. Wystarczy kilka minut i gotowe, a po pozytywnej decyzji wypłacamy środki bardzo szybko – już następnego dnia trafiają na konto przedsiębiorcy. 

Chcesz złożyć wniosek o Pożyczkę Ratalną w SMEO? Przejdź do procesu wnioskowania.

Chcesz dowiedzieć się więcej? Zadzwoń na 22 22 10 103 i porozmawiaj z naszym Ekspertem. 

Artykuł z dnia 09.03.2024 r., zaktualizowany 16.12.2024 roku.